¿Por qué los bancos deberían adaptarse a Bitcoin y las criptomonedas? El abogado responde – .

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¿Por qué los bancos deberían adaptarse a Bitcoin y las criptomonedas? El abogado responde – .
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Reflejos:
  • Para Carolina Vesa, no tiene sentido que las normas contra el lavado de dinero excluyan los intercambios.

  • Los organismos internacionales sugieren que los bancos gestionen los riesgos, pero no los eviten por completo.

La abogada chilena Carolina Vesa aseguró que los bancos deben modernizarse y adaptarse a las nuevas tecnologías, al igual que las regulaciones. En el marco de la conferencia ETH Santiago, el jurista abordó el papel de las entidades bancarias y los intercambios de bitcoin (BTC) y criptomonedas en la prevención del lavado de dinero.

Este tema, el lavado de dinero, ha desatado importantes disputas comerciales y debates en el ecosistema de criptomonedas chileno. Entre 2014 y 2018, intercambios como Buda.com, Crypto Market y Orionx tenían todas sus cuentas bancarias cerradas.

La especialista Carolina Vesa, profesional que trabaja para el estudio de abogados CMS Carey y Allende Chile, habló sobre este tema y sus consecuencias en su presentación en la ETH Santiago. Fue un evento que reunió a la comunidad Ethereum en la capital chilena el viernes 23 de septiembre.

Las bolsas de valores son competidores potenciales de los bancos en el mercado internacional de inversión, crédito y remesas, explicó el abogado. En este contexto, 10 bancos de este país tomaron la decisión “independientemente, pero en conjunto”cuenta.

estas entidades proporcionar el 99% de las cuentas corrientes a personas jurídicas en Chile, su relevancia en el sector económico y financiero es por tanto evidente. Por supuesto, también eran esenciales para los intercambios, que actualmente están permitidos para trabajar con cuentas bancarias.

La razón por la que los bancos cerraron las cuentas de los intercambios fue que los intercambios, al vincularse a los usuarios de criptomonedas, podrían conectarlos con personas que intentan lavar dinero.

La regulación no debe excluir los intercambios

Sin embargo, según el abogado Vesa, los bancos han pasado por alto que las políticas KYC (‘conoce a tu cliente’) de los exchanges son un arma a su favor en la lucha contra este delito.

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“¿Por qué la regulación que tiene como objetivo prevenir el lavado de dinero excluiría los intercambios y preferiría que las criptomonedas se negocien en transacciones P2P (peer-to-peer)?”, Preguntó. “Eso no tiene sentido”, agregó.

Quien interpretó esta circunstancia fue el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)que recomendó a los bancos no hacer evitar el riesgo (eliminación total de riesgos, como la transición al cierre de cuentas en divisas), sino para “administrarlos”.

Es que si los bancos cortan la relación con las bolsas de valores, el GAFI perdería el acceso a mucha información valiosa sobre las transacciones que tienen lugar en estas plataformas. Tal como ha informado CriptoNoticias, este organismo internacional presiona cada vez más a los exchanges para que apliquen la regla de viaje en sus operaciones.

Los bancos deben trabajar con empresas de criptomonedas

Así llega Carolina Vesa a la conclusión de que los bancos no debe oponerse a estas nuevas tecnologías qué son bitcoin (BTC) y otras criptomonedas, sino “modernizarse y adaptarse”. Incluso las criptomonedas y las cadenas de bloques tendrán que hacerlo eventualmente, ya que “también se enfrentarán a otras tecnologías disruptivas en el futuro”.

“Hay bancos que están listos para abrirse y tener relaciones con la actividad criptoactiva, aunque son muy pocos”, aclaró el especialista. “El cambio tecnológico está llegando y es una realidad. Algunos bancos lo han tenido”, agregó.

Por su parte, los bancos exigen igualdad de condicionesél explicó. Así como estas entidades están obligadas a informar a Hacienda de las operaciones sospechosas de sus clientes, quieren que las bolsas tengan la misma obligación. “Es fundamental en la discusión”, aseguró Carolina Vesa.

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